Alèt Konsomatè:
Pwokirè Jeneral James fini ak Aktivite ilegal Bitfinex nan platfòm komès lajan vityèl nan New York

Bitfinex ak Tether Dwe Soumèt bay Rapò Obligatwa sou Efò yo sispann Komès New York

Bitfinex ak Tether twonpe kliyan ak mache lè yo egzajere rezèv yo,
Kache Apeprè 850 milyon dola nan pèt atravè mond lan 

NEW YORK – Pwokirè Jeneral New York Letitia James jodi a te kontinye efò li pou pwoteje envestisè yo kont platfòm komès lajan vityèl oswa “kripto” ki twonpe yo lè yo mande Bitfinex ak Tether pou mete fen nan tout aktivite komès ak Nouyòkè yo. Dè milyon atravè peyi a ak mond lan jodi a itilize lajan vityèl kòm lajan dijital desantralize - kontrèman ak lajan reyèl, reglemante gouvènman an, ki gen ladan dola ameriken an - pou achte machandiz ak sèvis, souvan fwa anonim, atravè tranzaksyon an sekirite sou entènèt. Stablecoins, espesyalman, se lajan vityèl ki toujou sipoze gen menm valè reyèl dola. Nan ka Tether, konpayi an te reprezante ke chak nan stablecoins li yo te apiye youn a youn pa dola ameriken an rezèv. Sepandan, yon ankèt pa Biwo Pwokirè Jeneral la (OAG) te jwenn ke iFinex - operatè a nan Bitfinex - ak Tether te fè fo deklarasyon sou fè bak nan stablecoin "tether" la, ak sou mouvman an nan dè santèn de milyon dola ant yo. de konpayi yo kouvri verite a sou pèt masiv pa Bitfinex. Yon akò avèk iFinex, Tether, ak antite ki gen rapò ak yo pral mande pou yo sispann nenpòt lòt aktivite komès ak Nouyòkè yo, epitou li pral fòse konpayi yo peye $18.5 milyon dola nan penalite, anplis de egzije yon kantite etap pou ogmante transparans .

Pwokirè Jeneral James te di: “Bitfinex ak Tether te kouvri ensousyan ak ilegalman gwo pèt finansye pou kenbe konplo yo ap mache epi pwoteje rezilta yo. “Reklamasyon Tether ke lajan vityèl li te konplètman sipòte pa dola ameriken tout tan se yon manti. Konpayi sa yo te kache vrè risk envestisè yo te fè fas a epi yo te opere pa moun ak antite ki pa gen lisans epi ki pa reglemante k ap fè fas nan kwen ki pi fonse nan sistèm finansye a. Rezolisyon sa a fè klè ke moun k ap fè komès lajan vityèl nan eta New York ki panse yo ka evite lwa nou yo pa kapab e yo pap vle. Semèn pase a, nou lajistis pou fèmen Coinseed pou konduit fo li yo. Semèn sa a, n ap pran aksyon pou mete fen nan aktivite ilegal Bitfinex ak Tether nan New York. Aksyon legal sa yo voye yon mesaj klè ke nou pral kenbe tèt ak avaris antrepriz kit li soti nan yon bank tradisyonèl, yon platfòm komès lajan vityèl, oswa nenpòt lòt kalite enstitisyon finansye.

Yon Stablecoin san yo pa estabilite - Tethers pa te konplètman apiye nan tout tan

Ankèt OAG la te jwenn ke, ki te kòmanse pa pita nan mitan ane 2017, Tether pa te gen okenn aksè nan bank, nenpòt kote nan mond lan, e konsa pandan peryòd tan pa te kenbe okenn rezèv pou tounen tethers nan sikilasyon a yon pousantaj de yon dola pou chak tether, kontrèman ak reprezantasyon li yo. Nan fè fas a kesyon ki pèsistan sou si konpayi an aktyèlman te gen ase lajan, Tether te pibliye yon pwòp tèt ou pwoklame 'verifikasyon' rezèv lajan kach li yo, nan 2017, ke li karakterize kòm "yon efò bòn lafwa sou non nou bay yon analiz pwovizwa sou pozisyon lajan nou an.” An reyalite, sepandan, lajan kach yo te parèt fè bak tethers yo te sèlman mete nan kont Tether a depi nan maten an nan 'verifikasyon' konpayi an.

Nan dat 1ye novanm 2018, Tether te pibliye yon lòt 'verifikasyon' oto-pwoklame nan rezèv lajan kach li yo; fwa sa a nan Deltec Bank & Trust Ltd nan Bahamas. Anons la te lye ak yon lèt ki te dat 1ye novanm 2018, ki te deklare ke tethers yo te konplètman sipòte pa lajan kach, nan yon dola pou chak atach. Sepandan, jou kap vini an, 2 Novanm 2018, Tether te kòmanse transfere lajan soti nan kont li a, finalman deplase dè santèn de milyon dola soti nan kont labank Tether a nan kont Bitfinex yo. Se konsa, apati 2 Novanm 2018 — yon jou apre dènye 'verifikasyon' yo — tethers yo pa t 'ankò ankò apiye youn a youn pa dola ameriken nan yon kont labank Tether. 

Depi jodi a, Tether reprezante plis pase 34 milya tethers yo te bay epi yo eksepsyonèl ak komès nan mache a.

Lè pa gen okenn bank apiye ou, ale nan antite lonbraj - Bitfinex kache pèt masiv

Nan 2017 ak 2018, Bitfinex te kòmanse de pli zan pli konte sou "prosesè peman" twazyèm pati pou okipe depo kliyan ak retrè nan platfòm komès Bitfinex. Nan 2018, pandan y ap eseye "deplase lajan [plis] avèk efikasite," Bitfinex te soufri yon pèt masiv ak enkoni nan lajan akòz relasyon li ak yon antite swadizan ki baze nan Panama ke yo rekonèt kòm "Crypto Capital Corp." Bitfinex reponn a rapò piblik gaye sou pwoblèm lajan likid sikile nan twonpe mache a ak pwòp kliyan li yo. Nan dat 7 oktòb 2018, Bitfinex te deklare ke "pa totalman konprann agiman yo ki pretann montre nou fache," lè, pandan plizyè mwa, ekzekitif li yo te sipliye Crypto Capital pou li retounen prèske yon milya dola nan byen.

26 avril 2019 - apre OAG te revele nan dokiman tribinal yo ke apeprè $ 850 milyon dola te disparèt e ke Bitfinex ak Tether te twonpe kliyan yo - konpayi an te bay yon fo deklarasyon ke "nou te enfòme ke kantite lajan Crypto Capital sa yo pa. pèdi men yo te, an reyalite, sezi epi pwoteje.” Reyalite a, sepandan, te ke Bitfinex pa t ', an reyalite, konnen ki kote nan tout lajan yo kliyan ki te kenbe pa Crypto Capital, e konsa pa te gen okenn asirans sa yo fè. 

Ankèt OAG la klere sou komès ilegal nan Eta New York

Depi nan kòmansman entèraksyon li ak OAG, iFinex ak Tether te bay manti ke yo pa t pèmèt Nouyòkè yo fè komès. Ankèt OAG la te detèmine ke se pa vre e ke konpayi yo te opere pandan plizyè ane kòm antite ki pa gen lisans epi ki pa reglemante, komès ilegalman lajan vityèl nan eta New York.

Nan mwa avril 2019, OAG te chèche epi jwenn yon enjonksyon kont plis transfè byen ant Bitfinex ak Tether, ki posede epi kontwole pa menm ti gwoup moun. Aksyon sa a — dapre Seksyon 354 Lwa Martin New York la — finalman te mennen nan yon desizyon Jiyè 2020 pa Divizyon Apèl Eta New York nan Tribinal Siprèm nan, Premye Depatman, ki te deklare ke:

  • Bitfinex ak Tether - ak lòt platfòm komès lajan vityèl ak lajan kript k ap opere nan divès kote atravè mond lan - yo toujou sijè a jiridiksyon OAG si fè biznis nan New York;
  • Stablecoin "tether" ak lòt lajan vityèl yo te "komodite" anba seksyon 352 nan Lwa Martin, e te note ke lajan vityèl yo ka konstitye tou sekirite anba lwa a; epi
  • OAG a te etabli rezon an reyalite ki nesesè pou kenbe enjonksyon an epi mande pou pwodiksyon dokiman ak enfòmasyon ki gen rapò ak envestigasyon li davans depoze yon pwosè fòmèl.

Bitfinex ak Tether Entèdi nan Kontinye Aktivite Ilegal nan New York

Akò jodi a egzije Bitfinex ak Tether pou yo sispann nenpòt aktivite komès ak Nouyòkè yo. Anplis de sa, konpayi sa yo dwe soumèt rapò regilye bay OAG pou asire konfòmite ak entèdiksyon sa a.

Anplis de sa, konpayi yo dwe soumèt bay rapò obligatwa sou fonksyon biznis debaz yo. Espesyalman, tou de Bitfinex ak Tether ap bezwen rapòte, sou yon baz chak trimès, ke yo byen separe kont antrepriz ak kont kliyan, ki gen ladan segregasyon nan kont komès lajan gouvènman an bay ak vityèl pa ekzekitif konpayi, epi tou soumèt bay rapò obligatwa konsènan transfè. nan byen ant ak nan mitan Bitfinex ak antite Tether. Anplis de sa, Tether dwe ofri divilgasyon piblik, pa kategori, nan byen ki fè bak tethers yo, ki gen ladan divilgasyon nenpòt prè oswa resevwar bay oswa soti nan antite afilye yo. Konpayi yo pral bay tou pi gwo transparans ak rapò obligatwa konsènan itilizasyon "prosesè peman" ki pa labank oswa lòt antite yo itilize pou transmèt lajan kliyan yo.

Finalman, Bitfinex ak Tether pral oblije peye $18.5 milyon dola nan penalite nan eta New York.

 

Nan mwa septanm 2018, OAG te pibliye Rapò Inisyativ Entegrite Mache Virtyèl li yo , ki te mete aksan sou "potansyèl konsiderab pou konfli ant enterè yo" platfòm komès lajan vityèl, inisye yo ak emeteur yo. Bitfinex se te youn nan platfòm komès egzamine nan rapò a. 
 

Se Avoka Anfòsman John D. Castiglione ak Asistan Pwokirè Jeneral Brian M. Whitehurst ak Tanya Trakht nan Biwo Pwoteksyon Envestisè ki te okipe zafè sa a; Asistan Pwokirè Jeneral Ezra Sternstein ak Johanna Skrzypczyk nan Biwo Entènèt ak Teknoloji; ak Asistan Legal Charmaine Blake — tout sipèvize pa Chèf Biwo Entènèt ak Teknoloji Kim Berger ak Avoka Anfòsman Jistis Ekonomik Kevin Wallace. Se chèf Peter Pope ki dirije Biwo Pwoteksyon Envestisè yo. Tou de Biwo Entènèt ak Teknoloji ak Biwo Pwoteksyon Envestisè yo fè pati Divizyon Jistis Ekonomik, ki sipèvize pa Chèf Adjwen Pwokirè Jeneral Chris D'Angelo ak Premye Adjwen Pwokirè Jeneral Jennifer Levy.