Pwokirè Jeneral James jwenn $ 4.3 milyon dola nan konpayi Cryptocurrency pou twonpe envestisè yo

Akò a kontinye efò AG James pou ranfòse sipèvizyon ak règleman endistri Cryptocurrency

NEW YORK – Pwokirè Jeneral New York Letitia James jodi a jwenn $4.3 milyon dola nan men yon konpayi kriptografik ki baze nan Brooklyn, Coin Cafe, pou twonpe envestisè yo. Coin Cafe se yon platfòm komès cryptocurrency ki pèmèt envestisè yo estoke Bitcoin yo nan yon kont Coin Cafe, ke yo rekonèt kòm depo bous. Yon envestigasyon nan Biwo Pwokirè Jeneral la (OAG) te jwenn ke konpayi an te chaje envestisè frè egzòbitan ak frè ki pa divilge yo sèvi ak depo bous li yo, malgre maketing depo bous li kòm "gratis" sou sit entènèt li. Frè sa yo nan magazen Bitcoin yo te tèlman wo ke yo te siye kont envestisè yo nèt. Coin Cafe te chaje yon Nouyòkè plis pase $10,000 nan yon mwa ak yon lòt envestisè plis pase $51,000 nan frè pandan 13 mwa. Coin Cafe te dakò ak konklizyon OAG ke li regilyèman chaje ak ogmante frè san yo pa byen enfòme envestisè yo. Kòm konsekans règleman jodi a, Coin Cafe pral peye restitisyon bay tout envestisè ki te twonpe yo, ki gen ladan plis pase $508,000 a plis pase 340 envestisè New York yo te fè yo peye frè san yo pa konnen.

Pwokirè Jeneral Jameste di: “Lè pa gen pwoteksyon adekwa pou pwoteje konsomatè yo ak envestisè yo, konpayi yo kapab pwofite Nouyòkè yo. “Coin Cafe te twonpe plizyè santèn Nouyòkè sou plizyè milye dola ak maketing twonpe l yo ak akòz yon mank de règleman efikas. Sa a se ankò yon lòt egzanp sou rezon ki fè endistri kriptografik lajan an bezwen pi byen reglemante, menm jan ak nenpòt lòt enstitisyon finansye kote envestisè New York mete lajan yo di yo touche. Chak Nouyòkè merite gen konfyans ke envèstisman yo pwoteje ak règleman bon sans ak sipèvizyon reyèl.” 

Coin Cafe se yon platfòm komès kriptografik ki baze nan Brooklyn ki echwe pou enskri ak OAG kòm yon koutye-komèsan komodite jan lalwa egzije sa. An jiyè 2015, Coin Cafe te depoze yon aplikasyon nan Depatman Sèvis Finansye Eta New York (DFS) pou yon lisans lajan vityèl, ke yo rele BitLicense. Coin Cafe te pèmèt yo kontinye biznis lajan vityèl li pandan sèt ane edmi pandan DFS te revize epi konsidere aplikasyon BitLicense li a. DFS te apwouve BitLicense pou Coin Cafe an janvye 2023. Sepandan, dapre lwa New York, koutye-dilè ki gen yon BitLicense valab oswa yon aplikasyon BitLicense annatant yo toujou oblije enskri ak OAG. Si w pa enskri ak OAG vyole Lwa Martin epi li mete envestisè yo an risk.

Ankèt OAG a te revele ke Coin Cafe te deklare ke li bay envestisè li yo yon kont gratis ak depo bous gratis men, an reyalite, Coin Cafe te kòmanse chaje frè depo pou sèvis bous li a kòmanse nan mwa septanm 2020 san yo pa enfòme envestisè yo. Coin Cafe chanje estrikti frè a kat fwa, chak fwa ogmante kantite lajan li chaje kliyan li yo, epi chak fwa san yo pa di aklè envestisè yo sou ogmantasyon an. Coin Cafe te aplike chanjman nan estrikti frè ki pi radikal nan mwa Oktòb 2022. Li te fè envestisè yo pi gwo 7.99 pousan nan kont la oswa $99 yon valè Bitcoin pa mwa si yon envestisè pa t 'achte, vann oswa transfere Bitcoin sou sit la Coin Cafe nan lespas 30. jou. Sa a te monte a envestisè yo te chaje frè ki egal a 96 pousan nan valè a nan holding kont yo. Frè yo pa te divilge sou sit entènèt la, epi notifikasyon yo bay envestisè yo pa t fè klè ke envestisè yo ta dwe chaje frè ogmante. Finalman, Coin Cafe te pran frè depo nan men plis pase 300 envestisè New York. Coin Cafe te pran dè santèn de milye de dola nan Bitcoin nan men envestisè li yo ak konplètman siye dè santèn de kont envestisè desann nan yon balans zewo.

Nan mwa Oktòb 2022, yon envestigatè OAG te louvri yon kont ak Coin Cafe e li te fè de acha Bitcoin. Nan mwa desanm 2022, Coin Cafe te vann envestigatè a yon valè de $108 Bitcoin nan yon sèl tranzaksyon, epi li te vann envestigatè a $100 nan yon lòt tranzaksyon. An total, envestigatè a te gen yon valè de $ 208 nan Bitcoin. Sepandan, nan mwa mas 2023, menm apre li te resevwa yon BitLicense nan men DFS, Coin Cafe chaje envestigatè a $99 an frè san avi apwopriye, kite envestigatè a ak $109 nan kont yo.

Akò jodi a egzije pou Coin Cafe ranbouse tout frè yo bay envestisè ki baze Ozetazini ki mande yon ranbousman pou ane kap vini an. Nan senk jou apre dat efektif akò a 18 me, Coin Cafe pral kontakte kliyan ki baze nan Etazini yo pa imel pou fè yo konnen yo gen dwa a yon ranbousman. Kliyan yo pral kapab mande yon ranbousman alekri nan imel, lapòs, oswa atravè sit entènèt Coin Cafe la. Coin Cafe pral bay OAG mizajou chak mwa konsènan sitiyasyon ranbousman sa yo. Akò a egzije tou pou Coin Cafe limite kantite frè ki chaje pou sèvis bous li a 0.002 pousan pou chak Bitcoin pa mwa epi asire ke tout frè yo byen divilge bay envestisè yo.

Règleman jodi a kontinye efò Pwokirè Jeneral James ap fè pou aplike lwa New York nan endistri kriptografik lajan an epi pwoteje envestisè New York yo. Byen bonè nan mwa sa a, Pwokirè Jeneral James te anonse yon gwo lejislasyon kriptografik ki pral ogmante règleman endistri kriptografik la pou pwoteje envestisè New York yo. Si yo te adopte, lejislasyon krypto Pwokirè Jeneral James ki pi enpòtan nan peyi a ta konbat fwod ak twonpe Coin Cafe fè pou pwoteje envestisè yo nan ogmante transparans, ranfòse pwoteksyon konsomatè yo, ak ranfòsman penalite pou vyolasyon yo.

Nan mwa fevriye ak mas ane sa a, Pwokirè Jeneral James te pote yon pwosè kont CoinEx ak KuCoin paske yo pa t anrejistre kòm komodite koutye-dilè. Nan mwa janvye, Pwokirè Jeneral James ak yon kowalisyon plizyè eta te refè 24 milyon dola nan platfòm kriptografik Nexo a paske yo te opere ilegalman epi yo te lajistis ansyen CEO Celsius la poutèt li te twonpe envestisè yo ak kache kondisyon finansye tèt chaje konpayi an. Nan mwa jen 2022, Pwokirè Jeneral James te avèti Nouyòkè yo sou risk danjere ki genyen nan envesti nan lajan kript apre mache a te rive nan nivo ki pi ba yo. Epitou nan mwa jen, Pwokirè Jeneral James te rive jwenn yon règleman prèske $ 1 milyon ak platfòm cryptocurrency Block Fi Lending LLC pou ofri sekirite ki pa anrejistre. Nan mwa mas 2022, Pwokirè Jeneral James te pibliye yon avi pou kontribiyab envestisè lajan vityèl yo ak konseye taks yo pou yo deklare ak peye taks sou envèstisman vityèl yo. Nan mwa Oktòb 2021, Pwokirè Jeneral James te mande platfòm prete kript ki pa anrejistre pou yo sispann operasyon paske yo pa anrejistre ak eta a.

Pwokirè Jeneral James yon lòt fwa ankò ankouraje Nouyòkè yo ki te afekte pa konduit twonpe sou mache byen vityèl yo pou yo rapòte pwoblèm sa yo bay OAG. Pwokirè Jeneral James ankouraje travayè yo nan endistri kriptografik lajan an ki ka temwen move konduit oswa fwod pou yo depoze yon plent denonsatè nan biwo li a, sa ki ka fèt anonim.

Ankèt sa a te okipe pa Asistan Pwokirè Jeneral Lauren McDonough ak asistans Asistan Legal Charmaine Blake ak Edward Jaffe, Kontab Prensipal Shalendra Ramadhin, tout Biwo Pwoteksyon Envestisè yo, ak Envestigatè Detektif Senior Brian Metz nan Divizyon Envestigasyon yo. Biwo Pwoteksyon Envestisè yo dirije pa Chèf Biwo Shamiso Maswoswe ak Chèf Biwo Adjwen Kenneth Haim e li fè pati Divizyon Jistis Ekonomik, ki se Pwokirè Jeneral Adjwen an Chèf Chris D'Angelo ak Premye Pwokirè Jeneral Adjwen Jennifer Levy sipèvize.