Pwokirè Jeneral James lajistis konpayi Cryptocurrency Gemini, Genesis, ak DCG pou twonpe envestisè yo.

NEW YORK - Pwokirè Jeneral New York Letitia James jodi a te depoze yon gwo pwosè kont konpayi kriptografik Gemini Trust Company (Gemini), Genesis Global Capital, LLC ak afilye li yo (Genesis), ak Digital Currency Group, Inc. (DCG) pou twonpe plis pase 230,000 envestisè, ki gen ladan omwen 29,000 Nouyòkè, ki gen plis pase $1 milya. Yon ankèt pa Biwo Pwokirè Jeneral la (OAG) te jwenn ke Gemini bay envestisè manti sou yon pwogram envestisman li te kouri ak Jenèz yo rele Gemini Earn. Gemini te kontinye asire envestisè yo ke envesti ak Genesis atravè pwogram Gemini Earn yo se te yon envestisman ki pa gen anpil risk. Sepandan, ankèt OAG te jwenn ke analiz entèn Gemini yo nan Jenèz te montre ke finansye konpayi an te riske. Pwosè a akize ke Gemini te konnen prè Genesis yo pa garanti epi nan yon pwen trè konsantre ak yon sèl antite, Sam Bankman-Fried's Alameda, men li pa t revele enfòmasyon sa a bay envestisè yo.

Pwosè a akize tou Genesis, ansyen CEO li Soichiro Moro, konpayi paran li a, DCG, ak CEO DCG a Barry Silbert pou tronpe envestisè yo ak piblik la lè yo eseye kache plis pase $1.1 milya dola nan pèt, ki te pote pa envestisè yo. Kòm konsekans reklamasyon sa yo ki twonpe ak desepsyon, dè milye de envestisè te pèdi dè milyon de dola epi, nan kèk ka, pèdi lavi yo. Atravè pwosè sa a, Pwokirè Jeneral James ap chèche entèdi Gemini, Genesis, ak DCG nan endistri envestisman finansye nan New York, epi li chèche restitisyon pou envestisè yo ak degorgeman nan pwofi yo pa pran yo.

"Konpayi cryptocurrency sa yo bay manti envestisè yo epi yo te eseye kache plis pase yon milya dola nan pèt, epi li te envestisè klas mwayèn ki te soufri kòm yon rezilta," te di Pwokirè Jeneral James. “Nouyòkè ak envestisè k ap travay di atravè peyi a te pèdi plis pase yon milya dola paske yo te ba yo manti flagran ke lajan yo t ap an sekirite epi yo t ap grandi si yo te envesti l nan Gemini Earn. Olye de sa, Gemini kache risk ki genyen nan envesti ak Jenèz ak Jenèz bay piblik la manti sou pèt li yo. Fwod sa a se ankò yon lòt egzanp move aktè ki lakòz domaj nan tout endistri kriptografik ki pa reglemante. Biwo mwen an pral kontinye efò nou yo pou sispann konpayi kriptografik twonpe yo epi pouse pou règleman pi solid pou pwoteje tout envestisè yo.”

Enpak sou envestisè yo 

Fwod Gemini, Genesis, ak DCG te lakòz apeprè $1 milya nan pèt pou plis pase 230,000 envestisè, ki gen ladan omwen 29,000 Nouyòkè. Youn nan envestisè New York yo te blese nan Gemini Earn se te yon grann retrete 73-zan, ki te envesti li ak mari l 'sokou plis pase $199,000 nan Gemini Earn paske yo te kwè deklarasyon maketing Gemini yo ke li te yon chwa ki an sekirite. Envestisè a te espere sèvi ak lajan sa a pou peye pou edikasyon pitit pitit li a, men li te pèdi tout poutèt fwod sa a.

Yon lòt envestisè Gemini Earn, yon Nouyòkè ki gen 56 an, te envesti ak pèdi apeprè $20,500 nan Gemini Earn, prèske tout ekonomi li. Li te chwazi Gemini Earn paske li te fè rechèch sou pwodwi a epi li te vin kwè, ki baze sou deklarasyon Gemini yo, ke Gemini Earn te pi an sekirite pase lòt envèstisman kriptografik ki gen enterè.

Gemini Fwòd

Gemini se yon platfòm avantaj dijital ki baze nan New York ki pèmèt envestisè yo achte ak vann lajan kript. An fevriye 2021, Gemini te lanse yon pwogram envesti ak Genesis ki rele Gemini Earn, kote Genesis te pwodwi pwofi pou envestisè yo lè yo te prete byen bay twazyèm pati epi retounen yon pati nan pwofi sa yo bay envestisè yo. Lè yo te lanse Gemini Earn, Gemini te di envestisè yo ke li te verifye Genesis atravè yon fondasyon jesyon risk e ke li te yon konpayi ou fè konfyans. Sepandan, OAG te jwenn ke analiz risk entèn Gemini nan Jenèz te montre ke prè bay konpayi an te riske.

Pwosè a akize ke depi kòmansman pwogram Gemini Earn nan mwa fevriye 2021 jiska novanm 2022, analiz risk entèn Gemini yo te montre ke liv prè Genesis te riske e li te konsantre anpil sou yon ti kantite kontrepati. Nan yon pwen, Sam Bankman-Fried's Alameda te prete a pou prèske 60 pousan nan tout prè eksepsyonèl soti nan Jenèz bay twazyèm pati. Se sèlman yon ane nan pwogram nan, nan mwa fevriye 2022, Gemini revize estimasyon li nan evalyasyon kredi Jenèz la soti nan BBB (klas envestisman) nan CCC (klas tenten), men li pa t revele piblikman bay envestisè yo ke li te desann evalyasyon li yo epi li te kontinye mache Earn as. ki ba-risk.

Ankèt OAG la te jwenn tou ke nan mwa jiyè 2022, konsèy administratè Gemini a te diskite pou mete fen nan pwogram Gemini Earn akòz risk ki asosye ak Genesis, e yon manm konsèy te menm konpare kondisyon finansye Genesis ak sa Lehman Brothers anvan li te tonbe. Anplis de sa, nan ete 2022 Gemini risk pèsonèl yo te retire pwòp envestisman yo nan Earn. Gemini sepandan echwe pou pou bay envestisè li yo nenpòt avètisman siyifikatif sou risk sa yo.

Jenèz ak fwod DCG

Pandan ke Gemini echwe pou enfòme ak pwoteje envestisè yo sou risk ki asosye ak envesti ak Genesis atravè pwogram nan Gemini Earn, pwosè a akize ke Genesis te eseye kache plis pase $ 1.1 milya dola nan pèt nan men envestisè li yo, Gemini, ak piblik la. Nan mwa jen 2022, youn nan pi gwo prete Genesis yo, Three Arrows Capital, te défaut sou dè milya nan prè. Anviwon menm tan an, Genesis te pèdi plis pase 100 milyon dola nan men yon lòt prete, Babel Finance. An total, Jenèz te pèdi plis pase 1.1 milya dola.

Pwosè a akize ke Genesis echwe pou pou byen odit prete lajan li a, Three Arrows Capital. Anplis de sa, Jenèz bay Gemini manti lè li te deklare ke li regilyèman revize deklarasyon finansye prete li yo. Olye de sa, OAG te jwenn ke Genesis pa t resevwa deklarasyon finansye odit nan men Three Arrows Capital pou plis pase dezan.

OAG te jwenn tou ke Genesis, DCG, ak ekzekitif yo te eseye kache vrè kondisyon finansye Genesis nan Gemini, Gemini Earn envestisè yo, ak piblik la. Pou kache pèt sa yo, DCG ak Genesis te antre nan yon biyè $1.1 milya dola, kote DCG te dakò pou peye Genesis $1.1 milya dola nan yon deseni ak yon to enterè sèlman yon pousan. Pwosè a deklare ke nòt la te fè pati yon konplo pou twonpe envestisè Gemini Earn ak piblik la sou kondisyon finansye Jenèz la ak kapasite li nan opere biznis li.

Pandan tan Genesis te soufri pèt sa yo, Genesis, DCG, CEO DCG, Silbert, ak CEO Genesis, Moro, te fè konplo pou bay manti kondisyon finansye Genesis bay piblik la ak Gemini. De jou apre default Three Arrows Capital la, Genesis ak DCG te tweete, "Malgre volatilite mache kontinye ogmante, bilan Genesis la solid epi biznis nou an ap fonksyone nòmalman." Anplis fè deklarasyon piblik ki twonpe, ekzekitif Genesis yo te repete manti bay ekip jesyon risk Gemini sou kondisyon finansye konpayi an.

Lè Gemini te mande plis enfòmasyon sou kondisyon finansye Jenèz la, Jenèz te kontinye kache ak siprime enfòmasyon ki t ap revele nòt pwomès la ak vrè limit pèt li yo. Pou egzanp, an Jiyè 2022, CFO Genesis te dirije pèsonèl Genesis pou di kontrepati li yo ke nòt yo nan bilan Genesis la, ki ta eksplike nòt pwomès la ak enpak li sou bilan Genesis la, pa ta disponib jouk nan fen an. nan ane a. Sepandan, nan yon chat Microsoft Teams li te konfese kòlèg travay li yo ke "rezon rezon ki fè Genesis pa t ap bay nòt anba sa yo se paske "[nan] nòt yo, nou oblije divilge anpil bagay [ki] pral mete aksan sou sa ki te pase." Nan yon lòt chat Microsoft Teams, menm CFO a te eksplike kòlèg travay yo ke san nòt yo, lòt konpayi yo pa ta konnen sou nòt la nan bilan an pou kont li.

Jenèz pa sèlman te fè fo deklarasyon Gemini, men tou te prezante fo rapò pou kache pèt li yo. Soti Jiyè 2022 rive Novanm 2022, Genesis te bay Gemini rapò ki te bay lis valè “aktiv aktyèl” Genesis yo. Yon "aktiv aktyèl" se youn ki ka redwi a lajan kach oswa ekivalan lajan kach nan kou a nan yon ane. Rapò yo te klase twonpèt nòt la kòm yon byen aktyèl, menm si li te peyab dis ane pita.

Atravè pwosè sa a, Pwokirè Jeneral James ap chèche anpeche Gemini, Genesis, DCG, ak ekzekitif li yo pou tout tan patisipe nan nenpòt biznis ki gen rapò ak acha ak vann sekirite ak machandiz andedan oswa soti nan New York. Anplis de sa, Pwokirè Jeneral James ap chèche restitisyon pou tout envestisè ki te twonpe yo ak degorgeman tout pwofi yo te genyen yo.

Pwosè jodi a se dènye aksyon Pwokirè Jeneral James te pran pou kontwole endistri cryptocurrency a ak pwoteje envestisè yo. Pwokirè Jeneral James te anonse gwo lejislasyon kriptografik ki pral ogmante règleman endistri kriptografik la pou pwoteje envestisè New York yo. Nan mwa jen, Pwokirè Jeneral James te refè plis pase $ 1.7 milyon nan CoinEx pou li pa enskri kòm yon koutye-komèsan sekirite ak machandiz ak pou bay manti kòm yon echanj kriptografik. Epitou nan mwa me, Pwokirè Jeneral James te sekirize $4.3 milyon dola nan Coin Cafe paske li pa t anrejistre kòm yon koutye-komèsan komodite epi li te twonpe envestisè yo. Nan mwa mas, Pwokirè Jeneral James te pote tou yon pwosè kont KuCoin pou li pa anrejistre kòm yon koutye oswa konsesyonè sekirite oswa komodite koutye-konsesyonè ak OAG. Nan mwa janvye, Pwokirè Jeneral James ak yon kowalisyon plizyè eta te refè $ 24 milyon dola nan platfòm Nexo a cryptocurrency pou opere ilegalman. Pwokirè Jeneral James lajistis tou ansyen Direktè Jeneral Celsius la paske li te twonpe envestisè yo epi li te kache kondisyon finansye tèt chaje konpayi an. Nan mwa mas 2022, Pwokirè Jeneral James te pibliye yon avi pou kontribiyab envestisè lajan vityèl yo ak konseye taks yo pou yo deklare ak peye taks sou envèstisman vityèl yo.

Nan mwa Oktòb 2021, Pwokirè Jeneral James te mande platfòm prete kript ki pa anrejistre pou yo sispann operasyon paske yo pa anrejistre ak eta a. Nan mwa septanm 2021, Pwokirè Jeneral James ak Komisyon Sekirite ak Echanj Etazini te refè $479.9 milyon dola nan GTV Media paske yo pa t anrejistre lavant lajan kript. Epitou nan mwa septanm 2021, Pwokirè Jeneral James te jwenn yon jijman tribinal $3 milyon kont Coinseed. An fevriye 2021, Pwokirè Jeneral James te mande Bitfinex ak Tether pou mete fen nan tout aktivite komès nan New York e te egzije iFinex ak Tether ak konpayi ki gen rapò ak yo pou peye $18.5 milyon dola nan penalite.

Pwokirè Jeneral James ankouraje Nouyòkè yo ki te afekte nan konduit twonpe sou mache byen vityèl yo pou yo rapòte pwoblèm sa yo bay OAG. Pwokirè Jeneral James ankouraje travayè yo nan endistri lajan kript la ki te temwen move konduit oswa fwod tou pou yo pote yon plent sou entènèt nan biwo li a, sa ki ka fèt anonim.

Pwokirè sa a se Asistan Pwokirè Jeneral Geoffrey Andreu ak John Ruth ak Avoka Anfòsman Gabriel Tapalaga nan Biwo Pwoteksyon Envestisè a, avèk asistans Kontab Prensipal Shalendra Ramadhin ak Asistan Legal Eddie Aguilar, ki tou nan Biwo Pwoteksyon Envestisè a, ak Envestigatè Detektif Frank. Tirri nan Divizyon Envestigasyon an. Analiz done konplèks te bay Data Analyst Anushua Choudhury nan Divizyon Rechèch ak Analytics, ki te dirije pa Direktè Gautam Sisodi. Biwo Pwoteksyon Envestisè yo dirije pa Chèf Biwo Shamiso Maswoswe ak Chèf Biwo Adjwen Kenneth Haim e li fè pati Divizyon Jistis Ekonomik, ki se Pwokirè Jeneral Adjwen an Chèf Chris D'Angelo sipèvize. Se Premye Adjwen Pwokirè Jeneral Jennifer Levy ki dirije Divizyon Jistis Ekonomik.